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重点提示：参与非法集资活动，资金损失风险自担！

　　一、非法集资活动常见套路详解

　　非法集资违法犯罪分子为了引诱群众达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任：

　　（一）装点公司门面，营造实力假象。不法分子有不良企图的为其控制的“壳公司”办理工商执照、税务登记等手续，将公司包装成貌似业务合法的企业，而该类企业往往不具备国家金融监管部门认可的业务资格。这些公司或以高档豪华的办公地点彰显雄厚财力，或以所谓“国资背景”为企业增加背书，或投入重金通过各类媒体甚至中央电视台进行宣传以博取社会关注，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请明星、学者、名人等具有一定社会影响力的公众人物站台造势，展示与知名人士的合影及各种奖项，通过各种手段进行包装并开展业务营销，利用欺骗手段制造公司背景雄厚、合法可靠的假象，提高公司对群众投资决策的影响力。

　　（二）编造投资项目，打消群众疑虑。非法集资项目从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募基金、股权投资等形形色色的理财项目，并且向客户承诺投资项目有担保、可回购、低风险、高回报等，用尽花言巧语降低群众的警惕性，诱导客户签署各类貌似正规而实则含有“陷阱”条款的业务合同，借机侵害客户的合法权益。

　　（三）混淆投资概念，加大识别难度。不法分子将其直接或间接控制的企业在地方股权交易中心的挂牌行为假称“企业上市”，恶意把在美国OTCBB市场挂牌混淆为在纳斯达克上市，增大群众对业务的辨识难度；有的借用电子黄金、投资基金、网络炒汇、虚拟货币等新名词，将其谎称为新投资工具或金融产品，以高收益回报前景诱惑群众参与；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，诱导、鼓动群众发动亲朋好友共同参与投资。

　　（四）承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。前期，不法分子按时足额兑现投资人的本息资金获取信任，通过获利投资人的推荐获取新客户并扩大业务规模。中期，不法分子以拆东墙补西墙的方式，用新客户的钱兑现前期投资人的本息资金。末期，不法分子达成吸纳资金的目的后，便秘密转移资金，携款潜逃，将本金损失风险留给投资人。

　　二、典型非法集资陷阱“四部曲”

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期收益丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

　　第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

　　第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

                                                                                                                     VR彩票 处置非法集资领导小组办公室

                                                                                                                     广州南沙经济技术开发区金融工作局

                                                                                                                                2021年6月15日